التنويع هو عنصر أساسي لنجاح الاستثمار. من خلال تنويع المحفظة الاستثمارية ، يمكنك حماية نفسك من أي أداء سلبي لأي استثمار.
ما هو تنويع المحفظة؟
تنويع المحفظة هو عملية توزيع مخاطر الاستثمار عبر عدد من الاستثمارات أو أنواع الأصول المختلفة.
الهدف من تنويع محفظتك الاستثمارية هو الحصول على محفظة يمكنها تحمل ظروف السوق المختلفة مع استمرار تحقيق العوائد. هناك نوعان من تنويع المحفظة:
التنويع العميق هو أن التنويع الاستثماري داخل كل نوع من أنواع الأصول الحالية (على سبيل المثال ، الأسهم المختلفة أو السندات المختلفة) والتنويع على نطاق واسع ، والذي يختلف عبر أنواع مختلفة من الأصول (مثل الأسهم والسندات والنقد) وهذا الاستثمار يتم إجراؤه إما عن طريق التداول المباشر أو عن طريق التجارة التبادلية تطبيق الاستثمار من خلال هاتفك المحمول.
لماذا يجب عليك تنويع محفظتك الاستثمارية؟
قد يساعدك امتلاك محفظة استثمارية متنوعة على تقليل المخاطر التي قد تواجهها المحفظة الاستثمارية. يمكن أن يكون وجود أنواع متعددة من الاستثمارات بمثابة حماية في حالة انخفاض أحد استثماراتك. هذا لأن الأنواع المختلفة من الاستثمارات لا ترتفع وتنخفض بالضرورة بنفس الطريقة. ولكن من خلال تنويع المحفظة الاستثمارية في مناطق جغرافية مختلفة أو أنواع الاستثمارات على سبيل المثال ، ستتمكن من المساعدة في تسهيل عوائد الاستثمار ، ولكن عليك أن تتذكر أنه مع الاستثمارات لا توجد ضمانات.
توافر المعلومات هو أهم قوة للجميع
نظرًا لأن الشركات الكبيرة يمكنها الوصول إلى المعلومات المهمة في سوق المال ، يستخدم العديد من الأشخاص الكثير من الأدوات للمساعدة في تكافؤ الفرص.
كيف يتم تقييم الشركة التي تريد الاستثمار فيها؟
عند تقييم أي شركة كمشتري محتمل لأسهمك ، هناك ثلاثة معايير رئيسية يجب مراعاتها:
هل اتجاه الأرباح إيجابي؟
من الضروري أيضًا التأكد من أن الشركة لديها أرباح إيجابية وأن هذه الأرباح في ازدياد.
ما هو تقييم الشركة؟
ما هو تقييم الشركة في جميع الأسواق وعلى وجه الخصوص في الأسواق الناميةيجب أن تكون يقظًا بشأن السعر الذي تدفعه مقابل الضمان ، حيث تريد التأكد من أن التقييم ليس مرتفعًا للغاية.
هل يوجد محفز طويل المدى؟
لكل سهم تشتريه ، تريد العثور على محفز يمكنه دعم نمو هذا السهم على المدى الطويل.
ستمكنك الأدوات الفعالة من اختيار الأسهم
هناك الكثير من معلومات سوق المال المتاحة طوال الوقت بحيث يصعب تحديدها ، خاصة عندما لا تكون الحقيقة هي ما تنقله العناوين الرئيسية. للتغلب على هذا الالتباس وللحصول على الأخبار الحقيقية ، تحتاج إلى دراسة الأخبار التي يتابعها لتقييم جميع المعلومات المتاحة.
سنقدم أدناه بعض النصائح المهمة لمساعدتك على تنويع محفظتك الاستثمارية:
أموال:
يعد شراء الأموال بداية جيدة في استثمارك لأنه سيوفر لك تنويعًا متزايدًا في فئة أو استراتيجية استثمار لأصول محددة ، لذلك بدلاً من إجراء استثمار واحد ، يمكنك الاستثمار في مجالات متعددة. بالإضافة إلى ذلك ، يمكنك المساعدة في تقليل مخاطر محفظتك – إذا كان لديك أموال مستثمرة في صناديق استثمار مشتركة ، فإن سقوط أي منها لا يمكن أن يؤذيك. حيث ستستمر قيمة محفظتك الاستثمارية في الارتفاع والانخفاض ، لكن هذه التقلبات ستكون أصغر لأنها تعتمد على حركة مجموعة شركات وليس شركة واحدة.
فئات الأصول:
يجب أن تعلم أنه من المهم جدًا أن تستثمر محفظتك الاستثمارية بعدة طرق فئات الأصول المختلفة هذا لأنهم يعملون بشكل مختلف في ظل ظروف السوق المختلفة. لن ترغب في استثمار محفظتك في فئة أصول واحدة فقط ، بغض النظر عن مدى تنوعك ، ستظل معرضًا لنفس المخاطر التي تؤثر على فئات أصول معينة.
الذهاب إلى السوق العالمية:
سيساعدك الانكشاف على العالم بأسره وليس مجرد التعرض لسوق الأوراق المالية في بلد ما على تعزيز تنويع محفظتك الاستثمارية. مما يتيح لك فرصة الاستفادة من المناطق الجغرافية المختلفة لتحقيق آفاق استثمارية متفوقة. هذا من خلال التمسك بالسوق المحلي ، والذي قد يفوتك فرص النمو أو فرصك في الحصول على دخل في مكان آخر.
النظر في القطاعات المختلفة:
يعد تعرض المحفظة الاستثمارية لقطاعات مختلفة أمرًا مهمًا للغاية. قد تواجه الشركات في نفس القطاع نفس التحديات ، بغض النظر عن الدولة التي تعمل فيها. إذا فشل هذا القطاع في الأداء ، فقد لا تعمل المحفظة بشكل جيد.
موازنة المحفظة:
إذا كان لديك الكثير من المال ، فقد تجد أنه قد لا يكون هناك صندوق واحد يقدم مساهمة ذات مغزى في أداء تلك المحفظة. عادة ، نقترح عليك إنشاء محفظة استثمارية متنوعة تحتوي على أقل من عشرة صناديق. أيضًا ، يوصى بمراجعة محفظتك بانتظام للتأكد من أنها لا تزال مناسبة لاحتياجاتك.
كما ترى ، هناك العديد من الطرق لتنويع المحفظة. لذلك ، بغض النظر عن مقدار المخاطرة الذي ترغب في تحمله وقادرًا على تحمله ، يمكنك امتلاك محفظة متنوعة. ومع ذلك ، لا توجد أبدًا وصفة سحرية لتنويع محفظتك الاستثمارية ، كما تختلف ظروف وأهداف كل شخص عن الشخص الآخر.
المحفظة الاستثمارية المتنوعة هي تلك التي تحتوي على مجموعة متنوعة من الاستثمارات ، ويمكن أن تشمل تلك الاستثمارات: السندات والأسهم الأصول والنقدية الأخرى.
الهدف الرئيسي من التنويع هو تقليل المخاطر من خلال التأكد من أن بيضك ليس كله في سلة واحدة.
من خلال تنويع المحفظة ، يمكنك زيادة فرصك في تحقيق أهدافك المالية وتقليل المخاطر الإجمالية.
